Saya Perusahaan Memberi Saya Saham Pilihan Tidak Berarti

Tanyakan kepada Pakar: Majikan Saya Menawarkan Opsi Saham - Apa yang Harus Saya Lakukan Setiap minggu, salah satu pakar investasi kami menjawab pertanyaan pembaca di kolom InvestingAnswers QampA kami. Semua bagian dari misi kami membantu konsumen membangun dan melindungi kekayaan mereka melalui pendidikan. Jika Anda ingin kami menjawab salah satu pertanyaan Anda, kirimkan email kepada kami di redaksiinvestinganswers dan sertakan Investing QampA di baris subjek. (Catatan: Kami tidak akan menanggapi permintaan pengambilan saham.) Jika Anda bekerja untuk perusahaan publik (atau perusahaan swasta yang pada akhirnya dapat go public), maka Anda mungkin memenuhi syarat untuk mendapatkan opsi saham. Namun banyak karyawan - termasuk pembaca kami yang mengirimkan pertanyaan minggu ini - tidak yakin bagaimana menangani mereka. Pertanyaan: Saya baru saja dipekerjakan oleh perusahaan yang menawarkan opsi saham - sesuatu yang tidak saya alami. Apa yang perlu saya ketahui sebelum memutuskan langkah terbaik untuk dilakukan - Beth di Gonzales, Texas Jawaban Investasi: Begitulah isyarat bagus yang telah dilakukan perusahaan Anda terhadap karyawannya. Dengan sedikit keberuntungan, opsi opsi saham ini bisa menghasilkan rezeki nomplok yang rapi untuk Anda. Sebagian besar bergantung pada bagaimana perusahaan Anda tumbuh di tahun-tahun mendatang (dan bagaimana kinerja harga sahamnya), walaupun kemampuan Anda untuk mendapatkan keuntungan dari opsi saham ini juga akan sangat bergantung pada pasar saham yang lebih luas. Jika pasar naik di tahun-tahun mendatang, ada kemungkinan Anda akan berhasil dengan pilihan ini. Tapi pasar yang jatuh, seperti yang terjadi di awal tahun 2000an dan lagi di akhir tahun 2000an, mungkin akan menyulitkan Anda untung. Tapi semakin maju dari diri kita sendiri. Mari kita lihat dulu bagaimana pekerjaan ini dan langkah apa yang perlu Anda ambil. Selain bentuk kompensasi tradisional, perusahaan dapat memberikan keuntungan ekstra kepada karyawan melalui pemberian opsi saham atau opsi terbatas. Saham yang dibatasi adalah hadiah aktual dari saham yang Anda dapat dengan perlahan mencairkan setiap tahun kerja yang lewat. Ini tidak akan pernah habis masa berlakunya, dan setelah mereka diberi hak vested - artinya kerangka waktu yang tercatat telah terpenuhi agar Anda memilikinya - Anda dapat langsung mengubahnya menjadi uang tunai atau mentransfernya ke rekening perantara Anda sendiri. Tapi dalam kasus Anda, Beth, kita berbicara tentang opsi saham. Mereka arent cukup murah hati. Heres bagaimana opsi saham didefinisikan dalam InvestingAnswers Financial Dictionary: Opsi saham karyawan (employee stock options / ESOs) adalah opsi panggilan pada saham biasa perusahaan yang diberikan kepada sekelompok karyawan terpilih. Pembatasan tertentu pada opsi tersebut memberikan insentif finansial bagi karyawan untuk menyesuaikan tujuan mereka dengan pemegang saham perusahaan. (Klik di sini untuk melihat definisi lengkap, termasuk cara kerjanya dan mengapa penting.) Opsi saham dikeluarkan (biasanya dengan kenaikan 100, 1.000, 5.000, dst.) Dengan harga yang sama dengan yang saat ini diperdagangkan oleh perusahaan. Anggaplah Anda telah diberi 3.000 opsi saham (dengan periode vesting tiga tahun), dan perdagangan saham majikan Anda pukul 10. Setelah tahun pertama, sepertiga dari opsi ini (atau 1.000 saham) akan menjadi hak vested, yang berarti Anda Memiliki hak untuk membeli banyak saham pada harga saham yang diperdagangkan pada saat pertama kali diterbitkan. Jika saham telah naik menjadi 20, maka kenaikan 10 bagian berarti Anda dapat menangkap 10.000 keuntungan (1.000 saham vested x 10 kenaikan harga). Secara teori, Anda akan diminta untuk menghasilkan 10.000 untuk membeli 1.000 saham (dengan harga 10 mantan) dan kemudian akan memiliki 20.000 saham. Pada kenyataannya, kebanyakan pengusaha (atau layanan transfer saham yang mereka gunakan) akan mendahului uang. Membuat ini latihan tanpa uang tunai Matematika yang sama berlaku untuk tahun kedua dan ketiga, memungkinkan Anda untuk menangkap perbedaan antara harga saham 10 yang asli dan harga saham saat ini untuk setiap blok berikutnya dari 1.000 saham. Perhatikan bahwa dalam banyak kasus, opsi yang tidak terverifikasi tidak akan bernilai jika Anda meninggalkan perusahaan. Catch That Comes With Stock Options Namun, menangkapnya. Opsi saham memiliki masa simpan yang terbatas dan pada akhirnya akan berakhir tidak berharga. Jadi Anda perlu tahu tentang tanggal kadaluwarsa ini dan pastikan untuk mengubah opsi menjadi saham aktual sebelum kadaluarsa. Majikan Anda tidak akan melacak ini, jadi terserah Anda. Banyak karyawan memilih untuk mengubah opsi menjadi saham segera setelah mereka memenuhi syarat untuk menghindari risiko lupa bertindak pada waktunya. Setelah Anda melakukannya, tidak perlu melakukan tindakan segera lebih lanjut. Jika menurut Anda atasan Anda memiliki masa depan yang bagus, tidak ada alasan untuk menjual saham pada saat itu. Mengubah opsi menjadi saham mungkin memiliki implikasi pajak tertentu untuk Anda. Setiap kasus berbeda, dan bijak untuk berbicara dengan akuntan Anda untuk menentukan cara terbaik untuk menangani pajak. Dalam beberapa kasus, karyawan memilih untuk menunggu beberapa saat ke tahun berikutnya jika masuk akal untuk tujuan perencanaan pajak. Juga, bicaralah dengan departemen sumber daya manusia Anda untuk mengumpulkan semua fakta yang berkaitan dengan program opsi saham perusahaan Anda. Tidak ada pertanyaan yang terlalu biasa. Terakhir, mungkin bijaksana untuk tidak membahas terlalu banyak rincian dengan sesama karyawan. Mereka mungkin tidak mendapat hibah pilihan yang sama. Dan mereka mungkin akan merasa cemburu karena Anda telah diberi imbalan yang sangat baik. Tidak bijaksana untuk secara obyektif mengikuti harga saham perusahaan Anda, mengukur potensi keuntungan (atau kerugian) Anda setiap hari. Saya membuat kesalahan itu di akhir 1990-an karena harga saham atasan saya melonjak nilainya. Pilihan ini belum ditentukan, namun nilainya mencapai satu angka melebihi 200.000, dan saya ingat berjalan di jalan untuk merencanakan bagaimana saya akan menghabiskan semua uang itu. Tentu saja, ledakan dot-com berakhir dengan cepat, dan keuntungan kertas saya lenyap ke udara. Untuk menguraikan pepatah lama, Jangan menghitung pilihan Anda sebelum mereka diberi hak. InvestingAnswers adalah satu-satunya panduan referensi keuangan yang pernah Anda butuhkan. Alat mendalam kami memberi jutaan orang di seluruh dunia dengan sangat rinci dan benar-benar menjelaskan jawaban atas pertanyaan keuangan terpenting mereka. Kami menyediakan kamus keuangan paling komprehensif dan bermutu tinggi di planet ini, ditambah ribuan artikel, kalkulator praktis, dan jawaban atas pertanyaan keuangan umum - semua 100 gratis. Setiap bulan, lebih dari 1 juta pengunjung di 223 negara di seluruh dunia beralih ke InvestingAnswers sebagai sumber terpercaya informasi berharga. Informasi hukum penting tentang email yang akan Anda kirim. Dengan menggunakan layanan ini, Anda setuju untuk memasukkan alamat email sebenarnya dan hanya mengirimkannya ke orang yang Anda kenal. Merupakan pelanggaran hukum di beberapa wilayah hukum yang secara salah mengidentifikasi diri Anda dalam email. Semua informasi yang Anda berikan akan digunakan oleh Fidelity semata-mata untuk tujuan mengirim email atas nama Anda. Baris subjek email yang Anda kirim akan menjadi Fidelity: Email Anda telah dikirim. Reksadana dan Investasi Reksa Dana - Investasi Fidelity Mengklik link akan membuka jendela baru. Enam kesalahan rencana stok karyawan untuk dihindari Memahami implikasi pajak dan peraturan rencana Anda merupakan salah satu kunci kesuksesan. Opsi saham dan program pembelian saham karyawan bisa menjadi peluang bagus untuk membantu membangun potensi kekayaan finansial. Bila dikelola dengan baik, manfaat ini bisa membantu membayar biaya kuliah masa depan, pensiun, atau bahkan liburan pulang. Tapi banyak investor tersandung, jangan memperhatikan tanggal kritis, dan sembarangan mengatur hibah opsi saham karyawan mereka. Pada akhirnya, mereka kehilangan banyak manfaat yang dapat diberikan opsi opsi saham ini. Untuk membantu memastikan bahwa Anda memaksimalkan pilihan opsi saham Anda, hindari membuat enam kesalahan umum ini: Mengizinkan opsi uang tunai habis masa berlakunya Penawaran opsi saham memberi kesempatan untuk membeli sejumlah saham perusahaan pemberi saham yang telah ditentukan sebelumnya pada awal - Harga jual, dikenal dengan harga exercise atau strike price. Biasanya, ada periode vesting berkisar antara satu sampai empat tahun, dan Anda mungkin memiliki waktu hingga 10 tahun untuk melatih pilihan Anda untuk membeli saham. Opsi saham dianggap sebagai uang saat diperdagangkan di atas harga strike asli. Katakanlah, secara hipotetis, Anda memiliki pilihan untuk membeli 1.000 saham saham atasan Anda dengan harga 25 per saham. Jika saham saat ini diperdagangkan pada 50 satu saham, pilihan Anda adalah 25 bagian dari uang. Jika Anda melakukannya dan segera menjual sahamnya pada harga 50, Anda akan menikmati keuntungan sebelum pajak sebesar 25.000. Anda mungkin tergoda untuk menunda latihan selama mungkin dengan harapan harga saham perusahaan terus naik. Menunda akan memungkinkan Anda untuk menunda dampak pajak dari pertukaran, dan dapat meningkatkan keuntungan yang Anda sadari jika Anda berolahraga dan kemudian menjual sahamnya. Tapi hibah opsi saham adalah proposisi penggunaan-it-or-lose, yang berarti Anda harus menggunakan opsi Anda sebelum akhir periode kedaluwarsa. Jika Anda tidak bertindak tepat waktu, Anda kehilangan kesempatan Anda untuk menggunakan opsi ini dan membeli saham pada harga strike. Bila ini terjadi, Anda bisa akhirnya meninggalkan uang di atas meja, tanpa bantuan. Dalam beberapa kasus, opsi in-the-money kadaluarsa tidak berharga karena karyawan lupa tenggat waktu. Dalam kasus lain, karyawan mungkin berencana berolahraga pada hari terakhir, namun mungkin terganggu dan karena itu gagal melakukan tindakan yang diperlukan. Tanyakan pada diri Anda berapa banyak nilai ekstra yang mungkin Anda dapatkan dengan menunggu sampai detik terakhir untuk menjalankan penghargaan Anda, dan tentukan apakah nilainya berisiko membiarkan penghargaan berakhir tidak berharga, kata Carl Stegman, wakil presiden senior, Fidelity Stock Plan Services. Pertimbangkan faktor-faktor ini saat memilih waktu yang tepat untuk menggunakan opsi saham Anda: Berapa harapan Anda untuk harga saham dan pasar saham secara umum. Jika menurut Anda saham telah mencapai puncak atau cenderung turun di masa depan, pertimbangkan untuk berolahraga dan menjual. Jika Anda pikir itu mungkin terus naik, Anda mungkin ingin berolahraga dan menahan stok, atau menunda penggunaan pilihan Anda. Berapa lama waktu tetap sampai opsi saham berakhir Jika Anda berada dalam waktu 60 hari sejak kadaluarsa, mungkin sudah saatnya bertindak, untuk menghindari risiko membiarkan opsi berakhir tidak berharga. Apakah Anda akan berada dalam kelompok pajak yang sama, atau yang lebih tinggi atau lebih rendah, ketika Anda siap untuk menggunakan pilihan Anda Pajak memiliki potensi untuk makan sebagai hasil pengembalian Anda, jadi Anda mungkin ingin berolahraga dan menjual saat berada di kelompok pajak terendah Mungkin ini hanya salah satu faktor untuk mempertimbangkan keputusan Anda. Tip: Pantau jadwal vesting Anda, tetap informasikan informasi kontak Anda, dan tanggapi setiap pengingat yang Anda terima dari administrator rencana atau stock plan Anda. Gagal memahami konsekuensi pajak dari ISO Ada dua macam opsi saham hibah: opsi saham insentif (ISO) dan opsi saham nonqualified (NSO). Bila Anda menerima hibah ISO, tidak ada efek pajak langsung dan Anda tidak perlu membayar pajak penghasilan reguler saat Anda menggunakan pilihan Anda, walaupun nilai diskon yang diberikan pemberi kerja dan keuntungannya mungkin akan dikenakan pajak minimum alternatif. Namun, ketika Anda menjual saham, Anda harus membayar pajak capital gain, dengan asumsi Anda menjual saham dengan harga lebih tinggi dari harga strike Anda. Anda harus memegang saham Anda setidaknya satu tahun sejak tanggal pelaksanaan dan dua tahun sejak tanggal pemberian kompensasi untuk memenuhi syarat untuk mendapatkan tingkat keuntungan modal jangka panjang. Jika Anda menjual saham ISO sebelum periode holding yang dipersyaratkan, ini dikenal sebagai disposisi diskualifikasi. Dalam kasus seperti itu, selisih antara nilai pasar wajar saham pada saat exercise (harga strike) dan harga hibah seluruh keuntungan atas penjualan, jika tidak akan dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa, dan keuntungan yang tersisa dikenakan pajak sebagai Sebuah capital gain. Bagi kebanyakan orang, tarif pajak penghasilan biasa mereka lebih tinggi daripada tarif pajak capital gain jangka panjang. Sementara pajak itu penting, seharusnya tidak menjadi pertimbangan Anda sendiri. Anda juga perlu mempertimbangkan risiko bahwa harga saham perusahaan Anda bisa turun dari level saat ini. Sadarilah situasi pajak Anda, tapi juga pahami di mana Anda berada di pasar, karena ada juga risiko untuk terus memegang saham, kata Stegman. Ketahuilah bagian mana yang memenuhi syarat untuk perlakuan pajak khusus, berapa masa simpan, dan bertransaksi sesuai ketentuan. Tip: Konsultasikan dengan penasihat pajak sebelum Anda menggunakan opsi atau menjual saham perusahaan yang diperoleh melalui rencana kompensasi ekuitas. Tidak mengetahui peraturan rencana saham saat Anda meninggalkan perusahaan Bila Anda meninggalkan atasan Anda, apakah karena pekerjaan baru, PHK, atau masa pensiun, yang penting untuk tidak membiarkan opsi saham Anda diberikan. Di bawah peraturan rencana penggunaan sebagian besar perusahaan, Anda tidak akan memiliki waktu lebih dari 90 hari untuk melaksanakan hibah opsi saham yang ada. Meskipun Anda mungkin menerima paket pesangon yang berlangsung enam bulan atau lebih, jangan bingung persyaratan paket itu dengan tanggal kadaluwarsa pada hibah opsi saham Anda. Jika perusahaan Anda diakuisisi oleh pesaing atau bergabung dengan perusahaan lain, vesting Anda bisa dipercepat. Dalam beberapa kasus, Anda mungkin memiliki kesempatan untuk segera melatih pilihan Anda. Namun, pastikan untuk memeriksa syarat merger atau akuisisi sebelum bertindak. Cari tahu apakah opsi yang Anda miliki di saham perusahaan Anda saat ini akan dikonversi menjadi opsi untuk mengakuisisi saham di perusahaan baru. Tip: Hubungi HR untuk rincian tentang hibah opsi saham Anda sebelum Anda meninggalkan atasan Anda, atau jika perusahaan Anda bergabung dengan perusahaan lain. Mengkonsentrasikan terlalu banyak kekayaan Anda di saham perusahaan Kompensasi penghasilan dalam bentuk saham perusahaan atau opsi untuk membeli saham perusahaan bisa sangat menguntungkan, terutama bila Anda bekerja untuk perusahaan yang harga sahamnya telah naik untuk waktu yang lama. Pada saat yang sama, Anda harus mempertimbangkan apakah Anda memiliki terlalu banyak kekayaan pribadi Anda yang terikat pada satu saham saja. Mengapa Ada dua alasan utama. Dari perspektif investasi, investasi Anda terkonsentrasi tinggi dalam satu saham, dan bukan dalam portofolio terdiversifikasi, membuat Anda mengalami volatilitas berlebih, berdasarkan perusahaan itu. Selain itu, ketika perusahaan itu juga atasan Anda, kesejahteraan finansial Anda sudah sangat terkonsentrasi pada kekayaan perusahaan itu dalam bentuk pekerjaan Anda, gaji Anda, dan keuntungan Anda, dan bahkan mungkin tabungan pensiun Anda. Sejarah juga dikotori dengan perusahaan terbang lama yang kemudian menjadi bangkrut. Ketika Enron mengajukan kebangkrutan pada tahun 1999, lebih dari 1 miliar tabungan pensiun karyawan diuapkan menjadi udara tipis. Baru-baru ini, karyawan Lehman Brothers berbagi nasib yang sama. Pertimbangkan juga bahwa penghasilan dari atasan Anda membayar tagihan bulanan dan asuransi kesehatan Anda yang tidak beralasan. Jika nasib perusahaan Anda memburuk, Anda bisa menemukan diri Anda keluar dari pekerjaan, tanpa asuransi kesehatan dan telur sarang yang habis. Stok dari rencana ekuitas biasanya merupakan komponen besar dari kompensasi tahunan karyawan, jadi mudah untuk menjadi terlalu terkonsentrasi pada saham perusahaan Anda, kata Stegman. Tetapi Anda perlu mengambil langkah mundur, pertimbangkan bagaimana manfaat ini sesuai dengan tujuan keuangan jangka panjang Anda, seperti tabungan perguruan tinggi, pensiun, atau liburan pulang, dan kembangkan rencana untuk melakukan diversifikasi sesuai dengan itu. Tip: Konsultasikan dengan penasihat keuangan untuk memastikan bahwa investasi Anda terdiversifikasi dengan tepat. Mengabaikan rencana pembelian saham karyawan perusahaan Anda Rencana Pembelian Saham Karyawan (Employee Purchase Purchase Plans / ESPP) memungkinkan Anda untuk membeli saham atasan Anda, biasanya dengan harga diskon dari pasar saham saat ini. Diskon ini biasanya berkisar antara 5 sampai 15. Banyak rencana juga menawarkan opsi tampilan kembali, yang memungkinkan Anda membeli saham berdasarkan harga pada hari pertama atau terakhir dari periode penawaran, mana yang lebih rendah. Jika perusahaan Anda menawarkan diskon 15 dan saham naik 5 selama periode tersebut, Anda bisa membeli saham dengan diskon 20, yang memiliki keuntungan sebelum pajak yang sehat. Sayangnya, beberapa karyawan gagal memanfaatkan ESPP perusahaan mereka. Jika Anda tidak berpartisipasi, Anda mungkin ingin memberi ESPP Anda penampilan kedua. Karyawan tingkat pemula sering memilih keluar dari ESPP mereka, catat Stegman. Tapi saat mereka menjadi lebih mapan dalam karir mereka dan lebih aman secara finansial, mereka harus mempertimbangkan kembali ESPP mereka. Bergantung pada diskon yang ditawarkan perusahaan Anda, Anda bisa menyampaikan kesempatan untuk membeli saham perusahaan Anda dengan diskon yang signifikan. Tip: Lihatlah strategi penghematan Anda saat ini termasuk dana darurat dan tabungan pensiun dan pertimbangkan untuk memasukkan beberapa tabungan Anda ke dalam ESPP. Anda mungkin bisa menggunakan kenaikan di masa depan untuk mendanai rencana tersebut tanpa mempengaruhi gaya hidup Anda. Gagal memperbarui informasi penerima bantuan Anda Sedikit orang suka memikirkannya, namun penting untuk menjaga penunjukan penerima manfaat Anda tetap up to date. Seperti rencana 401 (k) Anda atau IRA yang Anda miliki, formulir penunjukan penerima bantuan Anda memungkinkan Anda menentukan siapa yang akan menerima aset Anda saat Anda meninggal di luar kehendak Anda. Penting untuk dicatat, bagaimanapun, bahwa jika orang yang menolak tersebut tidak menghasilkan penunjukan penerima, berdasarkan peraturan rencana yang paling, pelaksana (atau administrator) akan, pada kenyataannya, memperlakukan kompensasi ekuitas sebagai aset properti peninggalan. Setiap kali Anda menerima penghargaan ekuitas, atasan Anda akan meminta Anda untuk mengisi formulir penerima bantuan. Banyak hibah berkisar dalam hidup dari tiga sampai sepuluh tahun, selama waktu itu banyak faktor dapat berubah dalam hidup Anda. Misalnya, jika Anda lajang saat menerima hibah pilihan, mungkin Anda telah memberi nama saudara sebagai penerima manfaat. Tapi lima tahun kemudian, Anda mungkin sudah menikah dengan anak-anak, dalam hal ini Anda mungkin ingin mengubah penerima manfaat Anda ke pasangan Anda dan juga anak-anak Anda. Hal yang sama berlaku jika Anda sudah menikah dan bercerai, atau bercerai dan menikah lagi. Penting untuk selalu memperbarui penerima manfaat Anda. Tip: Tinjau penerima manfaat untuk penghargaan ekuitas Anda sebaik akun pensiun Anda setiap tahun. Pelajari lebih lanjutAsk The Experts Bagian ini memungkinkan Anda berkomunikasi dengan para ahli di myStockOptions. Jika, setelah melihat konten ekstensif dan menggunakan alat interaktif, Anda masih memiliki pertanyaan atau mencari panduan lebih lanjut, kirimkan pertanyaan Anda ke Forum Diskusi di myStockOptions (pendaftaran diperlukan) atau kirimkan langsung kepada kami dengan menggunakan tautan di kiri. Kami akan mencoba menjawab pertanyaan Anda secara pribadi, dan kami mengirimkan QampAs terpilih secara anonim di beranda kami. Karena banyak pertanyaan diajukan setiap minggu, kami tidak dapat menjamin kapan atau apakah kami akan menjawab pertanyaan Anda. Anda juga dapat membaca dengan teliti arsip QampAs masa lalu yang telah kami pasang di beranda kami. Untuk kenyamanan browsing, konsep kunci penutup QampAs diberikan dalam huruf tebal di bawah setiap jawaban. Unit persediaan terbatas saya (RSU) akan segera rampung. Perusahaan saya mengatakan kepada saya bahwa untuk pajak federal, ia akan menahan saham sama dengan 25 dari total nilai saham pada vesting. Namun, tingkat pajak marjinal saya untuk penghasilan tambahan ini adalah 33, jadi 25 tidak akan cukup membayar pajak yang akan saya bayar. Mengapa perusahaan saya menggunakan tarif 25 Dapatkah perusahaan saya mengubah tarif untuk menahan lebih banyak saham Saya kehilangan pekerjaan saya sebelum rompi saham saya dibatasi. Saya mendapatkan dividen tunai, menerima 1099-DIV, dan dengan demikian membayar pajak penghasilan federal. Saya telah diberitahu bahwa saya akan ditolak kepemilikan sahamnya karena saya tidak dipekerjakan di perusahaan saya selama seluruh periode vesting. Jika saya tidak berhak atas saham karena saya menerima dividen secara tunai, saya tidak diberi wewenang untuk melaksanakan opsi saham saya sampai 1 Juli. Saya dipecat dua bulan sebelumnya, pada tanggal 1 Mei. Menurut ketentuan rencana saham saya, Pemegang Opsi Dapat melaksanakan hak-hak yang tersedia bagi Pemegang Opsi pada saat penghentian tersebut hanya dalam waktu tiga bulan sejak tanggal penghentian. Hak opsi saham yang tersedia untuk saya Pemikiran saya adalah bahwa saya memiliki waktu sampai 1 Agustus untuk menggunakan opsi ini (tiga bulan sejak tanggal penghentian saya). Tetapi perusahaan tersebut mengatakan bahwa saya dapat menggunakan hanya pilihan yang telah diberikan pada saat penghentian saya, dan opsi nol telah dipegang pada tanggal 1 Mei. Saya berencana untuk meninggalkan pekerjaan saya, namun saya ingin mendapatkan waktu yang tepat agar - Opsi uang yang belum pernah dilewati sebelum saya berhenti. Mereka akan rampung dalam waktu sekitar dua minggu. Jika saya memberikan pemberitahuan tiga minggu bahwa saya berencana untuk pergi, apakah opsi saham masih rampung Apakah saham berhenti vesting saat saya memberikan pemberitahuan atau pada tanggal penghentian yang sebenarnya Perusahaan saya telah menawarkan untuk menukar opsi bawah air untuk opsi harga pasar. Agar tidak terpukul dalam pendapatan, perusahaan akan menunggu enam bulan dan satu hari untuk melakukan pertukaran. Jika perusahaan tidak menunggu, bagaimana saya terpengaruh Apakah saya memiliki pendapatan biasa untuk selisih antara harga opsi lama dan baru Perusahaan saya menghentikan pekerjaan saya pada akhir Juni, ketika posisi saya dieliminasi. Pada saat itu saya memiliki sekitar 5.000 opsi saham dalam bentuk uang yang sepenuhnya dipegang. Tidak ada yang memberitahuku tentang persyaratan untuk mengambil tindakan atau tindakan yang tertunda. Saya melihat-lihat akun saya kemarin dan menemukan bahwa semua pilihan saya telah berakhir pada akhir September, 90 hari setelah penghentian. Apakah perusahaan atau perusahaan pialang diharuskan memberi tahu saya bahwa opsi yang diberikan akan segera berakhir atau kadaluarsa, saya ingin memberikan hadiah dari saham perusahaan saya dan opsi untuk sebuah amal yang terkait dengan serangan teroris 11 September. Saya memiliki sekitar 10.000 saham dari latihan NQSO tahun lalu dan 12.000 opsi dari hibah yang sama. Harga pelaksanaannya adalah 15,50 dan harga pasar saat ini adalah 65,50. Dampak pajak apa yang akan dihasilkan dari pemberian hadiah ini saya memiliki 80.000 pilihan uang dalam perusahaan saya dan dua uang sekolah Ivy League untuk membayar. Tagihan uang kuliah tiba lima kali dalam setahun, dengan pembayaran pertama jatuh tempo pada akhir September. Saya ingin membuat sebuah program dengan perusahaan dan broker saya dimana saya secara otomatis menggunakan cukup pilihan dan menjual saham tersebut untuk membayar setiap uang kuliah sesuai dengan yang diterima, dengan menggunakan hasil bersihnya. Mungkinkah rencana penjualan yang sudah diatur sebelumnya ini melanggar undang-undang perdagangan orang dalam dan aturan pemadaman listrik perusahaan saya Ketika saya menjalankan 12.000 NQSOs, hasil saya sebelum pajak sekitar 80.000 - cukup untuk renovasi rumah saya. Namun, setelah pajak federal, negara bagian, dan Medicare (saya sudah mencapai batas pendapatan Jaminan Sosial), hasil saya dikurangi sebesar 40. Jadi, cek dari broker hanya 48.000. Dapatkah saya mengurangi pajak negara yang ditahan dari latihan NQSO Perusahaan saya telah melalui dua putaran PHK. Untungnya, saya masih memiliki pilihan pekerjaan dan opsi uang saya. Namun, perusahaan saya telah menyarankan (sangat kuat) bahwa saya melakukan dua minggu ekstra liburan musim panas, tidak dibayar. Saya memiliki 7.000 pilihan yang akan rampung setelah dua bulan kerja lagi. Bagaimana periode yang tidak dibayar ini mempengaruhi jadwal vesting saya Sepotong pilihan pribadi saya akhirnya menghasilkan uang. Saya memperkirakan kenaikan pajak sekitar 44.000. Saya juga masih memiliki beberapa hibah pilihan bawah laut, dengan harga pelaksanaan di atas harga pasar sekitar 10 per saham (total 15.000). Jika saya menggunakan semua pilihan saya, dapatkah saya mengimbangi keuntungan opsi dengan kerugian (pada opsi di bawah air) untuk mendapatkan penghasilan kena pajak hanya 29.000 orang. Saya tahu bahwa jika saya memiliki penghasilan besar melalui latihan NQSO, saya mungkin akan Harus membayar taksiran pajak. Bagaimana dengan latihan ISO di mana saya berencana untuk menahan stok setelah latihan, saya akan mendapat keuntungan sekitar 200.000, yang hampir pasti akan memicu AMT. Apakah saya perlu membayar taksiran pajak atas ISO ketika tagihan AMT saya jauh lebih besar daripada gaji saya saat ini yang ditahan? Saya melakukan latihan dan penjualan opsi saham insentif (ISO) yang sama. Saya menerima konfirmasi latihan dari perusahaan saya kira-kira 10.000. Jumlah ini tidak terdaftar di W-2 yang saya terima dari perusahaan saya, walaupun saya membuat disposisi yang tidak memenuhi syarat. Di mana saya melaporkan keuntungan atas pengembalian pajak saya, dan bagaimana saya dikenai pajak, saya melakukan latihan dan penjualan opsi saham insentif (ISO) yang sama. 56.000 spread antara harga pelaksanaan dan harga jual dilaporkan pada W-2 saya sebagai upah. Saya juga menerima Formulir 1099-B dari broker saya, menunjukkan hasil penjualannya. Haruskah saya melaporkan transaksi untuk tujuan penambahan modal meskipun kenaikannya nol, dan yang harus saya khawatirkan tentang pajak minimum alternatif (AMT) saya melakukan latihan tanpa uang dengan NQSO saya tahun lalu. Majikan saya memasukkan selisih antara harga pasar dan harga pelaksanaan W-2 saya, yang akan saya laporkan sebagai pendapatan biasa atas pengembalian pajak saya. Saya juga menerima pernyataan brokerage (1099-B) yang menunjukkan nilai dari apa yang telah terjual. Apakah ini berarti saya perlu menunjukkan transaksi pada Jadwal D dari formulir pajak saya Formulir 1040, atau dapatkah saya mengabaikan pernyataan pialang karena tidak ada keuntungan atau kerugian untuk dilaporkan bahwa saya menggunakan opsi saham insentif saya (ISO) ketika spread pada saat latihan adalah 10. Saya melihat sahamnya naik - dan kemudian turun. Saat ini, spreadnya di 5. Setidaknya saya akan menghasilkan sejumlah uang jika saya menjual sekarang tapi akankah pajak penghasilan yang dihasilkan lebih besar dari pada pajak minimum alternatif (AMT) yang akan saya bayar jika saya memegang saham Awal tahun ini (sebelumnya Untuk koreksi pasar), perusahaan saya mengajukan IPO. Untuk mengantisipasi hal ini, saya menggunakan sejumlah besar NQSO ketika nilai pasar wajarnya adalah 2,80 per saham (harga pelaksanaan saya adalah 5 sen per saham). Saat itu, saya membayar pajak penghasilan atas spread tersebut. Nah, IPO ditunda, dan kami mengumpulkan dana swasta lain sebesar 1,50 per saham. Apakah ada cara saya dapat memperoleh jumlah dolar dari pendapatan yang saya keluarkan dikurangi untuk mencerminkan spread yang lebih rendah berdasarkan nilai sekarang Ini akan mengurangi beban pajak saya secara signifikan. Saya berusia 62 tahun dan saya menerima Jamsostek. Saya memiliki opsi saham dari atasan saya yang dikeluarkan sebelum saya pensiun. Ketika saya menjalankan NQSOs saya, saya mengerti bahwa W-2 akan dikeluarkan dan keuntungannya akan dikenakan pajak sebagai penghasilan biasa. Namun situs web Social Security (ssa. gov) menunjukkan bahwa investasi dan pendapatan investasi bukanlah pendapatan yang harus dipertimbangkan terhadap batas pendapatan tahunan Jamsostek. Oleh karena itu, ketika saya menggunakan pilihan saya, apa dampaknya pada batas penghasilan tahunan